Die Kernpunkte des Gesetzesentwurfs:
Ausgangslage:
- Neben der gesetzlichen Rentenversicherung ist für die Sicherung des Lebensstandards im Alter oftmals eine zusätzliche private Altersvorsorge erforderlich.
- Die private geförderte Altersvorsorge soll grundlegend modernisiert werden, weil bestehende Produkte häufig zu teuer, unflexibel und komplex waren. Die Zahl der privaten Altersvorsorgeverträge ist zudem seit 2018 rückläufig.
Ziel:
- ein effizientes ergänzendes Angebot von Altersvorsorgeverträgen für breite Bevölkerungsgruppen schaffen, das kostengünstiger, renditestärker, unbürokratischer, flexibler, einfacher und transparenter ist
- den Verbreitungsgrad und die Attraktivität von privaten Altersvorsorgeangeboten steigern
- profitieren sollen vor allem Bezieher von kleinen und mittleren Einkommen
Wesentliche Reformpunkte (u.a.):
- die Pflicht zur Bereitstellung von Garantien entfällt
- Unterscheidung zwischen dem neu eingeführten & renditeorientierten Altersvorsorgedepot ohne Garantien für Selbstentscheider und professionelle Verwaltungslösungen und dem sog. Standarddepot für eher unerfahrene Anleger
- Flexibilisierung der Auszahlungsphase bis mindestens zum 85. Lebensjahr
- Verteilung der Abschlusskosten über die gesamte Laufzeit
Altersvorsorgedepot - Alle Infos im Überblick:
Unser Experte Andreas Beys ist Mitglied im Ausschuss zum Thema "Altersvorsorge" beim BVI Deutscher Fondsverband. Im Folgenden finden Sie dazu aktuelle Einordnungen, Artikel und Begleitmaterial zum geplanten Altersvorsorgedepot.
Kolumne bei DAS INVESTMENT - "Reform der privaten Altersvorsorge - was die Pläne der Bundesregierung bedeuten"
In seiner Kolumne für das Finanz-Fachmagazin stellt Andreas Beys die Notwendigkeit einer Überarbeitung der privaten Altersvorsorge und die Kernpunkte des geplanten Reformgesetzes vor. Weiterhin erläutert er mögliche Konsequenzen für die Fondsbranche sowie einige Punkte, in denen der Entwurf nachgebessert werden könnte.
Podcast - Die Finanztrainer³ - Specialfolge #20: "Historischer Durchbruch: Warum das neue Altersvorsorgedepot ein Meilenstein für die Fondsbranche ist"
In der Folge spricht Andreas Beys mit der Leiterin Altersvorsorgepolitik vom BVI Deutscher Fondsverband Cvetelina Todorova zu dem Referentenentwurf des Bundesfinanzministeriums. Gemeinsam ordnen sie ihn in das politische Geschehen rund um das Rentenpaket sowie in den historischen und internationalen Kontext ein und diskutieren, inwiefern er einen Paradigmenwechsel für die Fondsbranche bedeuten könnte.
Ansprechpartner
Andreas Beys
Vorstandsmitglied der Sauren Fonds-Service AG
Mitglied in den BVI-Ausschüssen "Altersvorsorge" und "Steuern"
Vorsitzender des BVI-Ausschusses "Vertrieb"+49 221 65050-161
a.beys@sauren.de