Dies ist eine Marketing-Information. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt, die jedem Anleger vor dem Kauf zur Verfügung gestellt werden müssen, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.
Sauren Ruhestandsfonds
Für Anleger, die Stabilität und Ertragschancen ausgewogen verbinden möchten — besonders im Ruhestand.
Anteilklassen
Fondsdaten vom 10.07.2026
Anlageprofil
Geeignet für Anleger
- kurz vor oder im Ruhestand
- mit moderatem Anlageprofil
- mit Wert auf breite Streuung über Anlageklassen
Risikoindikator (SRI)
Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator (1 = geringeres Risiko, 7 = höheres Risiko)Portfoliostruktur
Quelle: Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG.
Aufgrund von Rundungsdifferenzen kann die Summe von 100 % abweichen. Die Assetallokation kann variieren.
Die größten Positionen vom 10.07.2026
Event Driven Fonds
5,7 %
Man Global Credit Value
4,2 %
Flossbach von Storch - Bond High Conviction
3,9 %
Helium Invest
3,6 %
FS Colibri Event Driven Bond
3,3 %
Quelle: Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG. Die Aufteilung kann variieren.
Wertentwicklung Sauren Ruhestandsfonds
Sauren Ruhestandsfonds | Rollierende Wertentwicklung
Sauren Ruhestandsfonds | Wertentwicklung seit Auflage
Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Der Anleger möchte für 1.000,-- € Anteile erwerben. Bei einem Ausgabeaufschlag von 4 % muss er dafür 1.040,-- € aufwenden. Die Bruttowertentwicklungsangaben (BVI Methode) beruhen auf den veröffentlichten Rücknahmepreisen des Dachfonds, welche bereits die auf Fondsebene anfallenden Kosten beinhalten, die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich den Ausgabeaufschlag. Da der Ausgabeaufschlag nur zu Beginn anfällt, ist die Wertentwicklung im ersten Jahr reduziert. In den Folgejahren fällt kein Ausgabeaufschlag mehr an, so dass die Nettowertentwicklung nicht mehr gesondert als Balken im Diagramm angeführt wurde, da sie der Bruttowertentwicklung entspricht. Es können zusätzliche, die Wertentwicklung mindernde Kosten auf der Anlegerebene entstehen (z. B. Depotkosten). Der im Liniendiagramm nicht berücksichtigte Ausgabeaufschlag würde die Wertentwicklung niedriger ausfallen lassen.
Der Fonds weist auf Grund seiner Zusammensetzung / der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken erhöhte Wertschwankungen auf, d. h. die Anteilpreise können auch innerhalb kurzer Zeiträume erheblichen Schwankungen nach oben oder unten unterworfen sein.
Kennzahlen vom 10.07.2026
Diese Kennzahlen helfen bei der Einordnung von Rendite und Risiko. Sie zeigen unterschiedliche Aspekte und sollten immer zusammen gelesen werden.
| Volatilität | |
|---|---|
| 1 Jahr, täglich | 3,30 % |
Die Volatilität zeigt, wie stark die Wertentwicklung eines Fonds über einen bestimmten Zeitraum schwankt. Grundlage sind historische Fondspreise. Für 1 Jahr werden tägliche Kurse verwendet, für 3 und 5 Jahre Monatsendstände.
Chancen und Risiken*
Chancen
- Partizipation an den Wertsteigerungen der unterschiedlichen Anlageklassen
- Attraktive Wertentwicklung bei gemäßigtem Rendite/Risiko-Profil
- Mehrwert gegenüber dem Marktdurchschnitt aufgrund erfolgreicher Fondsmanagerselektion
- Aktives Dachfondsmanagement und laufende Überwachung der Portfoliopositionen
Risiken
- Risiko des Anteilwertrückgangs aufgrund allgemeiner Marktrisiken (bspw. Kurs-, Währungs- oder Liquiditätsrisiken)
- Risiken aus den für den Dachfonds ausgewählten Zielfonds und dem Anlageuniversum u.a. aus den Märkten für Aktien, Anleihen, Währungen oder Derivate
- Risiko erhöhter Kursschwankungen des Anteilpreises aufgrund der Zusammensetzung des Dachfonds oder des möglichen Einsatzes von Derivaten
- Besondere Risiken von Absolute-Return-Strategien (bspw. aus Derivaten)
- Generell birgt jede Investition das Risiko eines Kapitalverlustes
- Risiko, dass die Anlageziele des Dachfonds oder der Zielfonds nicht erreicht werden
*Umfassendere Hinweise zu den Chancen und Risiken können dem aktuellen Verkaufsprospekt entnommen werden.
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Verkaufsmaterial
Basisinformationsblätter
Informationen
Fondsdaten
Allgemeine Daten
| Kategorie | Detail |
|---|---|
| Rechtsform | Investmentfonds in der Form eines Fonds Commun de Placement (FCP) |
| Fondsmanager | Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG, Eckhard Sauren |
| Verwahrstelle | DZ PRIVATBANK AG, Niederlassung Luxemburg |
| Vertriebsberechtigte Länder | Deutschland, Luxemburg |
| Laufzeit | unbegrenzt |
| Anlageklasse | Vermögensverwaltender Dachfonds mit gemäßigtem Rendite/Risiko-Profil, weltweit in Absolute-Return-Fonds, Rentenfonds, Aktienfonds und Multi-Strategy-Fonds investierend |
| Anlageuniversum | Moderne Multi-Asset-Fonds |
| Fondsvolumen | 93.997.543,12 € |
| Stand | 10.07.2026 |
Anteilklassen
Quelle aller angegebenen Daten und Grafiken: Sauren Fonds-Service AG
1 Ausführliche Informationen zu den Anlagemöglichkeiten können dem aktuell gültigen Verkaufsprospekt entnommen werden.
2 Bei der Anteilklasse 0,3 FM erfolgt der Hinweis "Ausschüttung (monatlich fix 0,3 %)", da unabhängig von den Erträgen und der Wertentwicklung jeweils fix 0,3 % des Nettoinventarwertes des letzten ermittelten Nettoinventarwertes des Monats ausgeschüttet werden. Ausschüttungen können somit aus Teilen des von Ihnen zuvor investierten Kapitals bestehen. Die steuerliche Behandlung ist im Übrigen auch von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
3 Die Mindestkapitalbeteiligungsquote ist für die steuerliche Eingruppierung des Fonds im Rahmen der Teilfreistellung von Bedeutung und lässt keine unmittelbaren Rückschlüsse zur Abhängigkeit des Portfolios von der allgemeinen Aktienmarktentwicklung zu. Die steuerliche Behandlung ist im Übrigen auch von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
4 Aus der Vergütung werden die Leistungen der Verwaltungsgesellschaft, der Zentralverwaltungsstelle sowie der Verwahrstelle beglichen.
Portfolio-Management
Das Portfoliomanagement-Team führt Analyse, Einordnung und Portfolioentscheidungen zusammen.
Eckhard Sauren
Monatskommentar
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Monats- und Halbjahreskommentar Juni 2026
Zum Ende des ersten Halbjahres blicken wir auf eine erfreuliche Entwicklung. Im Juni gewann der MSCI Welt per Saldo 1,3 Prozent. Sowohl unsere Managerselektion als auch die Diversifikation haben sich in den ersten sechs Monaten ausgezahlt.
Die Regionen im Juni
Auf Regionenebene fielen die Unterschiede zunächst gering aus: Der S&P legte 1,1 Prozent zu, der Topix in Japan rund 1 Prozent, Europa mit plus 4,7 Prozent deutlich stärker, die Schwellenländer mit 0,3 Prozent etwas schwächer.
Große Unterschiede in Branchen und Segmenten
Auf Branchenebene zeigten sich dagegen erhebliche Unterschiede, selbst innerhalb des Technologiesektors: Biotechnologie sehr stark im Plus, einzelne Halbleiterwerte im Minus. In Europa lagen Small Caps im Minus, während Standardwerte über 4 Prozent zulegten. In Japan lag unser wertorientierter Fonds im Minus, unser wachstumsorientierter deutlich im Plus. Gerade hier haben sich Diversifikation und Managerselektion bezahlt gemacht, sodass die meisten unserer Dachfonds den Juni mit einer erfreulichen Wertentwicklung abschließen.
Renten und Absolute Return als Stabilisatoren
Der Rentenbereich lieferte ordentliche Ergebnisse: Der REX Performance Index lag bei plus 0,7 Prozent, Unternehmensanleihen bei plus 0,6 Prozent, und fast alle von uns ausgewählten Rentenfondsmanager schlossen den Juni im Plus ab. Auch der Absolute-Return-Bereich trug bei, der Sauren Absolute Return lag im Juni bei plus 0,7 Prozent. Da Absolute-Return-Strategien in einem modernen Multi-Asset-Fonds einen bedeutenden Anteil haben, half das insbesondere den defensiven Fonds über die Nulllinie.
Blick auf das erste Halbjahr
Über das Halbjahr leistete der Absolute-Return-Bereich einen wichtigen Beitrag, der Sauren Absolute Return lag bei plus 3,4 Prozent. Nach einem starken Start im Januar und Februar und der Herausforderung rund um den Nahen Osten konnten wir im laufenden Jahr alle Fonds bis auf den Stable Growth über der Nulllinie halten. Der Sauren Global Defensiv legte bei niedriger Volatilität 2 Prozent zu. Der Sauren Ruhestandsfonds erreichte 3,9 Prozent und lag damit bereits im ersten Halbjahr über seinem Jahresziel. Diese Entwicklung bitten wir nicht hochzurechnen.
Neues Factbook und Design
Die Veränderungen können Sie im neuen Sauren Factbook nachvollziehen, das im neuen Sauren Design bereits per Post zu Ihnen unterwegs ist. Darin erläutern wir auch die Überlegungen hinter dem neuen Design, Logo und Slogan.
Ausblick
Die Herausforderungen des zweiten Halbjahres möchten wir gemeinsam mit Ihnen angehen und den Dialog weiter vertiefen. Wir bleiben mit Ihnen in Verbindung und wünschen Ihnen einen guten Sommer.
Investieren
Sie interessieren sich für diesen Fonds oder haben Fragen?
Wenn Sie bereits über einen Berater oder Vertriebspartner betreut werden, sprechen Sie diesen gerne an. Andernfalls stehen Ihnen unsere Ansprechpartner gerne zur Verfügung.
Dies ist eine Marketing-Anzeige. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt, die jedem Anleger vor dem Kauf zur Verfügung gestellt werden müssen, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Diese Information stellt kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf von Investmentfondsanteilen dar. Hinweise zu Chancen und Risiken entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt. Verbindliche Grundlage für den Kauf eines Fonds sind das Basisinformationsblatt, der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit den Vertragsbedingungen, dem Verwaltungsreglement bzw. den Anlagebedingungen, der zuletzt veröffentlichte und geprüfte Jahresbericht und der letzte veröffentlichte ungeprüfte Halbjahresbericht, die in deutscher Sprache kostenlos bei der Sauren Fonds-Service AG, Postfach 10 28 54 in 50468 Köln (siehe auch www.sauren.de) und bei der Verwaltungsgesellschaft IPConcept (Luxemburg) S.A., société anonyme (siehe auch www.ipconcept.com) oder - für den Sauren Dynamic Absolute Return - bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft HANSAINVEST (siehe auch www.hansainvest.de), erhältlich sind. Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Fonds getroffen hat, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG und Artikel 32a der Richtlinie 2011/61/EU aufzuheben. Weitere Informationen zu Anlegerrechten sind in deutscher Sprache auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft IPConcept (Luxemburg) S.A. (https://www.ipconcept.com/ipc/de/anlegerinformation.html) oder - für den Sauren Dynamic Absolute Return - bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft HANSAINVEST (https://www.hansainvest.de/de/unternehmen/compliance/compliance-details/zusammenfassung-der-anlegerrechte) einsehbar. Die steuerliche Behandlung ist von den individuellen Verhältnissen jedes einzelnen Anlegers abhängig. Insbesondere ist dem Empfänger empfohlen, nötigenfalls unter Einbezug eines Beraters die Informationen in Bezug auf ihre Vereinbarkeit mit seinen persönlichen eigenen Verhältnissen, auf juristische, regulatorische, steuerliche und andere Konsequenzen zu prüfen. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Anlageziele erreicht werden. Diese Werbemitteilung wendet sich ausschließlich an Interessenten in den Ländern, in denen die genannten Fonds zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind.