Dies ist eine Marketing-Information. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt, die jedem Anleger vor dem Kauf zur Verfügung gestellt werden müssen, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.
Sauren Responsible Balanced
Für Anleger, die ein ausgewogenes Profil mit Verantwortungsbewusstsein verbinden möchten.
Anteilklassen
Fondsdaten vom 08.09.2026
Anlageprofil
Geeignet für Anleger
- mit ausgewogenem Anlageprofil
- mit Wert auf breite Streuung über Anlageklassen
- mit Präferenzen zu verantwortungsvollem Investieren
Risikoindikator (SRI)
Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator (1 = geringeres Risiko, 7 = höheres Risiko)Portfoliostruktur
Quelle: Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG.
Aufgrund von Rundungsdifferenzen kann die Summe von 100 % abweichen. Die Assetallokation kann variieren.
Die größten Positionen vom 08.09.2026
Flossbach von Storch - Bond High Conviction
9,1 %
Helium Selection
6,9 %
Jupiter Dynamic Bond ESG
5,6 %
Event Driven Fonds
5,0 %
Lazard Rathmore Alternative Fund
5,0 %
Quelle: Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG. Die Aufteilung kann variieren.
Wertentwicklung Sauren Responsible Balanced
Sauren Responsible Balanced | Rollierende Wertentwicklung
Für diese Anteilklasse liegen noch keine rollierenden Jahreswerte vor — die Auflage ist noch zu jung für vollständige Jahresperioden.
Sauren Responsible Balanced | Wertentwicklung seit Auflage
Der Anleger möchte für 1.000,-- € Anteile erwerben. Bei einem Ausgabeaufschlag von 3 % muss er dafür 1.030,-- € aufwenden. Die Bruttowertentwicklungsangaben (BVI Methode) beruhen auf den veröffentlichten Rücknahmepreisen des Dachfonds, welche bereits die auf Fondsebene anfallenden Kosten beinhalten, die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich den Ausgabeaufschlag. Da der Ausgabeaufschlag nur zu Beginn anfällt, ist die Wertentwicklung im ersten Jahr reduziert. In den Folgejahren fällt kein Ausgabe-
aufschlag mehr an, so dass die Nettowertentwicklung nicht mehr gesondert als Balken im Diagramm angeführt wurde, da sie der Bruttowertentwicklung entspricht. Es können zusätzliche, die Wertentwicklung mindernde Kosten auf der Anlegerebene entstehen (z. B. Depotkosten). Der im Liniendiagramm nicht berücksichtigte Ausgabeaufschlag würde die Wertentwicklung niedriger ausfallen lassen.
Der Fonds weist auf Grund seiner Zusammensetzung / der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken erhöhte Wertschwankungen auf, d. h. die Anteilpreise können auch innerhalb kurzer Zeiträume erheblichen Schwankungen nach oben oder unten unterworfen sein.
Die Darstellung zeigt bis 31.12.2021 die Wertentwicklung einer im Jahr 2008 aufgelegten Anteilklasse eines zuvor in einer anderen Rechtsform bestehenden Fonds. Dieser Fonds wurde seinerzeit (im Jahr 2014) an die europäischen Vorgaben für den Fondsbereich angepasst. Es handelt sich seitdem um einen richt-linienkonformen Fonds (sog. OGAW-Fonds). Die Wertentwicklung des Fonds wurde vor dem 14.10.2019 unter Umständen erzielt, welche nicht mehr gültig sind: Die Anlagepolitik wurde am 01.01.2018, die Anlageziele des Fonds am 16.12.2017 (der bis dahin unter dem Namen „Sauren Zielvermögen 2040“ existierte) sowie am 14.10.2019 geändert.
Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Kennzahlen vom 08.09.2026
Diese Kennzahlen helfen bei der Einordnung von Rendite und Risiko. Sie zeigen unterschiedliche Aspekte und sollten immer zusammen gelesen werden.
| Volatilität | |
|---|---|
| 1 Jahr, täglich | 5,33 % |
| 3 Jahre, monatlich | 4,68 % |
| 5 Jahre, monatlich | 4,78 % |
Die Volatilität zeigt, wie stark die Wertentwicklung eines Fonds über einen bestimmten Zeitraum schwankt. Grundlage sind historische Fondspreise. Für 1 Jahr werden tägliche Kurse verwendet, für 3 und 5 Jahre Monatsendstände.
| Sharpe-Ratio | |
|---|---|
| 3 Jahre, monatlich | 1,28 |
| 5 Jahre, monatlich | 0,30 |
Die Sharpe-Ratio zeigt, wie viel Mehrertrag ein Fonds im Verhältnis zum eingegangenen Risiko erzielt hat. Als Vergleich dient eine risikolose Geldanlage auf Basis des 1-Monats-Euribor. Sie sagt nichts über die absolute Höhe des Risikos aus und ist nur bei positiven Werten sinnvoll interpretierbar.
| Value at Risk | 10 Tage | 20 Tage |
|---|---|---|
| 95,0 % Konfidenzniveau | 1,23 % | 1,52 % |
| 99,0 % Konfidenzniveau | 2,02 % | 2,56 % |
| 99,9 % Konfidenzniveau | 3,02 % | 3,81 % |
Der Value at Risk zeigt, welcher Verlust mit einer festgelegten Wahrscheinlichkeit in einem bestimmten Zeitraum voraussichtlich nicht überschritten wird. Grundlage sind tägliche Fondspreise seit Auflage. Er zeigt nicht den maximal möglichen Verlust und sagt auch nicht, wie hoch ein Verlust bei Überschreitung ausfallen kann.
Chancen und Risiken*
Chancen
- Partizipation an den Wertsteigerungen der unterschiedlichen Anlageklassen
- Attraktive Wertentwicklung bei ausgewogenem Rendite/Risiko-Profil
- Mehrwert gegenüber dem Marktdurchschnitt aufgrund erfolgreicher Fondsmanagerselektion
- Aktives Dachfondsmanagement und laufende Überwachung der Portfoliopositionen
- Berücksichtigung von Aspekten aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung im Anlageprozess
Risiken
- Risiko des Anteilwertrückgangs aufgrund allgemeiner Marktrisiken (bspw. Kurs-, Währungs- oder Liquiditätsrisiken)
- Risiken aus den für den Dachfonds ausgewählten Zielfonds und dem Anlageuniversum in den Märkten für Aktien, Anleihen, Währungen oder Derivate
- Risiko erhöhter Kursschwankungen des Anteilpreises aufgrund der Zusammensetzung des Dachfonds oder des möglichen Einsatzes von Derivaten
- Besondere Risiken von Absolute-Return-Strategien (bspw. aus Derivaten)
- Tatsächliche Fondsinvestitionen berücksichtigen Aspekte aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung anders als vom Anleger erwartet
- Die Berücksichtigung von Aspekten aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung kann sich nachteilig auf die Wertentwicklung auswirken
- Generell birgt jede Investition das Risiko eines Kapitalverlustes
- Risiko, dass die Anlageziele des Dachfonds oder der Zielfonds nicht erreicht werden
*Umfassendere Hinweise zu den Chancen und Risiken können dem aktuellen Verkaufsprospekt entnommen werden.
Downloads
Verkaufsmaterial
Basisinformationsblätter
Factsheets
Fondsdaten
Allgemeine Daten
| Kategorie | Detail |
|---|---|
| Rechtsform | Investmentfonds in der Form eines Fonds Commun de Placement (FCP) |
| Fondsmanager | Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG, Eckhard Sauren |
| Verwahrstelle | DZ PRIVATBANK AG, Niederlassung Luxemburg |
| Vertriebsberechtigte Länder | Deutschland, Luxemburg |
| Laufzeit | unbegrenzt |
| Anlageklasse | Ausgewogener Dachfonds, weltweit in Aktienfonds, Absolute-Return-Fonds und Rentenfonds investierend, Produkt nach Art. 8 Offenlegungs-VO |
| Anlageuniversum | Moderner Multi-Asset-Dachfonds |
| Fondsvolumen | 83.527.036,48 € |
| Stand | 08.09.2026 |
Anteilklassen
beteiligungsquote3 des Fonds: 25 %)
Quelle aller angegebenen Daten und Grafiken: Sauren Fonds-Service AG
1 Ausführliche Informationen zu den Anlagemöglichkeiten können dem aktuell gültigen Verkaufsprospekt entnommen werden.
2 Bei denjenigen Anteilklassen, bei welchen unter "Verwendung der Erträge" der Hinweis "Ausschüttung" erfolgt, ist geplant, nur den gemäß deutschem Steuerrecht möglicherweise geringen steuerpflichtigen positiven Ertrag auszuschütten. Bei der Anteilklasse 3F hingegen erfolgt der Hinweis "Ausschüttung (fix 3 % p. a.)", da unabhängig von den Erträgen und der Wertentwicklung jeweils fix 3 % des Nettoinventarwertes des Geschäftsjahresendes der Anteilklasse ausgeschüttet werden. Die steuerliche Behandlung ist im Übrigen auch von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
3 Die Mindestkapitalbeteiligungsquote ist für die steuerliche Eingruppierung des Fonds im Rahmen der Teilfreistellung von Bedeutung und lässt keine unmittelbaren Rückschlüsse zur Abhängigkeit des Portfolios von der allgemeinen Aktienmarktentwicklung zu. Die steuerliche Behandlung ist im Übrigen auch von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
4 Aus der Vergütung werden die Leistungen der Verwaltungsgesellschaft, der Zentralverwaltungsstelle sowie der Verwahrstelle beglichen.
Portfolio-Management
Das Portfoliomanagement führt Analyse, Einordnung und Portfolioentscheidungen zusammen.
Eckhard Sauren
Michael Viehmann
Responsibility Scoring
Es ist vielmehr ein Messverfahren und hat ausschließlich das Ziel zu zeigen, in welcher Intensität die oben genannten Aspekte bei dem jeweiligen Fonds berücksichtigt werden. Nähere Informationen zum Verfahren können der Internetseite www.sauren.de/responsibility-prozess entnommen werden. Quelle: Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG
Monatskommentar
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Monatskommentar August 2026
Rückblick auf die Märkte
Im August kehrte die Risikobereitschaft an die Aktienmärkte zurück. Getragen von soliden Unternehmensergebnissen legten die Kurse auf breiter Front zu. Amerikanische Aktien entwickelten sich dabei etwas besser als der MSCI Welt-Index, europäische Werte blieben leicht dahinter zurück. Schwellenländer präsentierten sich hingegen besonders stark.
Bewegung im Rentenmarkt
Auf der Anleihenseite fiel vor allem der deutliche Anstieg der Renditen im sehr langlaufenden Bereich auf. 30-jährige US-Staatsanleihen markierten neue Höchststände der vergangenen Jahre, auch in Großbritannien und Japan zogen die langfristigen Zinsen spürbar an. Grund dafür sind Sorgen der Marktteilnehmer um die Staatsverschuldung sowie das Inflationsthema. Die Risikoaufschläge von Unternehmensanleihen blieben dagegen stabil.
Entwicklung der Sauren Dachfonds
Nicht nur der Anleihebereich, sondern auch der Absolute-Return-Bereich stützte im August die Ergebnisse der modernen Multi-Asset-Fonds. Der Sauren Ruhestandsfonds, der Sauren Global Balanced und der Sauren Global Stable Growth verzeichneten Zuwächse. Auch die Sauren Responsible Fonds entwickelten sich im August wie im bisherigen Jahresverlauf positiv.
Neuer Sauren Altersvorsorgefonds
Ab sofort bieten wir mit dem Sauren Altersvorsorgefonds ein neues Produkt an, das aus dem Sauren Dynamic Absolute Return hervorgegangen ist. Vom Risikoprofil positioniert er sich zwischen dem Sauren Global Balanced und dem Sauren Global Stable Growth – mit einem leichten Schwerpunkt in Richtung Stable Growth. Aus unserer Sicht ein passendes Risikoprofil für das Thema Altersvorsorge im Allgemeinen und das Altersvorsorgedepot im Speziellen.
Ausblick
Am 17. September um 11 Uhr findet ein Webinar rund um den neuen Sauren Altersvorsorgefonds statt. Dabei wird Fondsmanager Eckhard Sauren die Asset-Management-Seite vorstellen und Andreas Beys das Thema Altersvorsorgedepot als Experte beleuchten.
Investieren
Sie interessieren sich für diesen Fonds?
Wenn Sie bereits über einen Berater oder Vertriebspartner betreut werden, sprechen Sie diesen gerne an. Andernfalls stehen Ihnen unsere Ansprechpartner gerne zur Verfügung.
Dies ist eine Marketing-Anzeige. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt, die jedem Anleger vor dem Kauf zur Verfügung gestellt werden müssen, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Diese Information stellt kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf von Investmentfondsanteilen dar. Hinweise zu Chancen und Risiken entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt. Verbindliche Grundlage für den Kauf eines Fonds sind das Basisinformationsblatt, der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit den Vertragsbedingungen, dem Verwaltungsreglement bzw. den Anlagebedingungen, der zuletzt veröffentlichte und geprüfte Jahresbericht und der letzte veröffentlichte ungeprüfte Halbjahresbericht, die in deutscher Sprache kostenlos bei der Sauren Fonds-Service AG, Postfach 10 28 54 in 50468 Köln (siehe auch www.sauren.de) und bei der Verwaltungsgesellschaft IPConcept (Luxemburg) S.A., société anonyme (siehe auch www.ipconcept.com) oder - für den Sauren Dynamic Absolute Return - bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft HANSAINVEST (siehe auch www.hansainvest.de), erhältlich sind. Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Fonds getroffen hat, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG und Artikel 32a der Richtlinie 2011/61/EU aufzuheben. Weitere Informationen zu Anlegerrechten sind in deutscher Sprache auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft IPConcept (Luxemburg) S.A. (https://www.ipconcept.com/ipc/de/anlegerinformation.html) oder - für den Sauren Dynamic Absolute Return - bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft HANSAINVEST (https://www.hansainvest.de/de/unternehmen/compliance/compliance-details/zusammenfassung-der-anlegerrechte) einsehbar. Die steuerliche Behandlung ist von den individuellen Verhältnissen jedes einzelnen Anlegers abhängig. Insbesondere ist dem Empfänger empfohlen, nötigenfalls unter Einbezug eines Beraters die Informationen in Bezug auf ihre Vereinbarkeit mit seinen persönlichen eigenen Verhältnissen, auf juristische, regulatorische, steuerliche und andere Konsequenzen zu prüfen. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Anlageziele erreicht werden. Diese Werbemitteilung wendet sich ausschließlich an Interessenten in den Ländern, in denen die genannten Fonds zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind.